林成蔭 投資密碼 Kevin's Code

「立足台灣，放眼全球」，海外投資逐漸形成趨勢，講到布局全球，歷史悠久且規模龐大的美國最值得留意。因為，美國財富管理業務先進，透過單一戶頭，可以投資不同國家、商品，再加上本身上市公司就超過1萬檔，可以說，有一個美國券商帳戶，「閉門家中坐，操遍天下盤」，是喜歡全球投資的網友們可以留意的利器。

近年來，由於網路發達，加上美國券商開始感覺到華人客戶的重要性，紛紛增加中文頁面與介紹，對擔心英文不流利的朋友來說，增添便利性。不過各券商提供服務與手續費率不盡相同，網路論壇上眾說紛紜，到底開哪一家比較好就是一門學問，不如看看公正第三者怎麼說，以下是美國著名投資雜誌Barron’s(霸榮)的券商評等 :

Source : Barron’s

由以上表格可以看出，這項評鑑有8個項目，總得分最高的券商是台灣投資者比較不熟悉的Interactive Brokers(盈透)， 得分為36.7，而台灣比較常見廣告的如E-trade排名第8、Charles Schwab(嘉信)排名11名、Scottade(史考特證券)排名12、Firsttrade(第一證券)排名第16，因此，介紹這家券商開戶方式給大家參考。(請留意: 文中所出現之美國證券商或美股標的僅為舉例說明，並無意圖引介任何人至美國證券商開戶，亦無意圖向任何人推薦任何美國證券商或美國投資標的。)

以下為Interactive Brokers開戶方式:

1. 1.      求助Google，搜尋”Interactive Brokers”，出現以下畫面，請點選紅圈圈處

1. 先點上方”語言”將顯示換成繁體中文，後面有些頁面還是簡體中文，必須適應。再點右上角”開立帳戶”，再選”個人與聯名”(有其他欄位需求者，請看”交易產品與服務欄位的說明)  
2. 出現申請頁面，頁面下方顯示”開戶最低要求:最低股權存入為10,000美元（或等值美元）的現金或股票，或退休賬戶為5,000美元（或美元等值）；之前曾完成過100次或以上的交易（任何產品）；具有對您希望交易產品的良好或深入的知識。” ，因此其目標客戶是資深或頻繁交易者。

此畫面有兩個選項，可選”簡捷式申請”和”專業申請”(有何不同，網頁上有說明)，本範例挑選”專業申請”，請將畫面下拉一點，點選紅圈圈選擇的”開始申請。

1. 4.      填入用戶名(8-9個字，開頭是英文字母，英文和數字皆需3個以上)、密碼(6-8個字，至少一個字母和一個數字，不能有空格)。

左上方紅框可以改變字體大小，上方綠框式開戶進度表，後面的過程如有錯誤，按進度表可以下拉選單修改，千萬不要按”上一頁”，可能會導致重填。

下方紅框在勾國籍選單時，台灣(中華民國)在往下四分之三處，在泰國上面，然後按繼續。

1. 5.      出現”您的帳戶已創建”的畫面，上方的進度表顯示完成5%(要有耐心，後面會很快)。按繼續。

1. 6.      申請導航指南，提醒申請者按頁面上的”返回”不要按”上一頁”，請按繼續。

1. 7.      下一頁，照實填寫，請注意，填寫住址時，請在”住址一”填樓層和號碼，”住址二”才是弄巷街路，括弧中的中文解釋有誤(03/31/2015截止)。紅框中的安全設施可以以後申請，先不用按。

同一頁下拉畫面，照實填寫，特別注意紅箭頭處，如果戶政地址與郵寄地址不同的人可再填”郵寄地址”；綠箭頭處，填三個安全問題，答案請記下來。

同一頁下方，照實填寫，請特別注意 : 誰協助您開戶，勾”自主完成”即可。

按”保存並繼續”

1. 8.      下一頁，上方的進度表已經10%，請照實填寫，然後下拉畫面，在”合法證件號碼”中請勾”護照”，其他照實填寫，然後按”保存並繼續”。  
2. 9.      下一頁，上方的進度表已經12%，”基礎貨幣”請勾”美元”，然後按”保存並繼續”。

1. 10.  下一頁，上方的進度表已經17%，本頁是美國國稅局要的W-8BEN表，看起來很複雜，其實只有3個地方要填，分別是 :

第一部分: 紅圈圈勾”個人”

第二部分 : 紅圈圈處勾

第三、四部分無須填寫

接下來，是比較特別的部分，在紅框框標示的”簽名”欄中，打入自己名字即可，中文也可以。然後按”保存並繼續”。

1. 11.  下一頁，上方進度表22%，如無特殊，都勾”否”，然後按 ”保存並繼續”。

1. 12.  下一頁，上方的進度表32%，帳戶類型保守者勾”現金”，一般勾”Reg T保證金”，Reg T 保證金帳戶是一個美國規管的保證金帳戶，可以借貸進行股票交易、股票賣空、全部期權交易、全部期貨/期貨期權交易、貨幣兌換及多幣種證券/商品交易。以下照實填寫；