「滿天都金條、要抓沒半條」，大家都說要投資，要理財，話是沒錯，每個人都知道，可是到底怎麼樣開始建立一個投資組合 ? 講到這裡，很多人開始抓腦袋，怕聽明牌亂買被套牢，又怕突然出現大崩盤，基金檔數筆股票還多ㄟ，越想越頭大 !
各位看倌，不要把投資想的太複雜。一開始先把「買基金前該注意的三件事」準備好，下來就是進場，為求穩健，可以先把全球基金納入投資組合。這個邏輯就像是投資股票，先分析台積電、台塑、國泰金、中鋼等大型績優股可不可以投資是相同的道理，基金又更簡單，因為基金的經理人會自行選股、換股，所以對基金投資者來說，在進場初期，可以先挑選全球型基金建立部位，甚至於當作自己的「核心組合」，長期的投資和持有。
確立了「必須有全球型基金」的方向，接下來，就得開始為我們自己挑出適合的全球型基金。
我們以全球股票型基金為例，前文「股災不可或缺的基金」中曾經提到，從晨星分類來看，穩健和保守型的朋友可以選擇大型均衡型基金，積極型的朋友可以挑全球小型股票基金，以上兩個基金組別CP值較高，可以再加上投資報酬率名列前茅的大型增長型基金這三個類型，從中看看有那些基金值得投資(如附圖一)。
兼具收益和風險的考量，筆者慣用的方式是先用詹森指標( α係數 Alpha)排行，然後再挑出今年以來投資報酬率是正數的基金。詹森指標 : 指基金績效中超過市場基準組合所獲得的超額收益。因此詹森指標>0，表明基金的業績表現優於市場基準組合，大得越多，業績越好；反之，如果詹森指數<0，則表明其績效不好。
在大型均衡型基金中，法巴百利達優化波動全球股票基金(如附圖二)是少數詹森指標和今年投資報酬率都是正值的基金，不過，還有天達環球特許品牌基金I，因資料不足，因此沒有列進表中。(表中欄位的其他專業術語如標準差，下回解釋，以免鑽研太多專有名詞卻忘了注意結論)
在大型增長型基金中，富達全球聚焦基金、貝萊德環球股票基金、MFS全球股票基金、NN(野村)全球機會股票基金(如附圖三)是詹森指標和今年投資報酬率都是正值的基金。
在小型股票基金中，施羅德環球小型股票基金(如附圖四)是詹森指標和今年投資報酬率都是正值的基金，其今年以來酬率超過10%，表現不錯。
如果您覺得這樣的投資邏輯有道理，但三種類型就有6檔基金，還是難以選擇，可以看看自己開戶的銀行有無銷售，尤其是投資型保單上的基金檔數常是有限，以上這6檔可能只有1檔在名單中，甚至於沒有也是可能，這時候該怎麼辦 ?
選擇全球股債混合型或著全球債券型的基金也是個方式，下回繼續聊。
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